退職金からの投資比率減少、アベノミクスによる株高に実感薄く

　

　［東京　２７日　ロイター］ – アベノミクスによって株高は進んだが、退職金で投資している人の比率はむしろ減少していることがわかった。日本株の上昇スピードが速く、ついていけなかったこともあるが、景気回復の実感が乏しく株価とのギャップを感じることも投資を手控えさせているようだ。

　退職金を日々の生活費に回す動きが低所得者層で強まるなど、株高から受ける印象とは異なる厳しい状況を示している。

　＜投資比率は２割程度に低下＞

　フィデリティ投信が、６０─６５歳の退職金を受領した退職者８６３０人を対象に調査した。期間は今年１月１９日から２月１０日。男性９２．１％、女性７．９％。退職前の年収分布は、５００万円未満が１８．８％、５００─１０００万円が６０％、１０００万円以上が２１．２％となっている。

　退職一時金の平均は１７００万円強。受け取った退職金で投資をした人の比率は、この４年間で徐々に低下。２０１２年は３３．３％だったが、１３年に２８．９％、１４年は２６．７％となった。１５年に退職金を受け取った人は、調査段階で７８人と少ないが、その比率は２０．５％となっている。

　リーマン・ショックの後遺症が色濃く残っていた２０１１年時点での調査では、評価損が出た人が６８．１％に対し、評価益が出た人は１７．６％と少なかった。だが、今回はアベノミクス相場によって、評価損１６．７％に対し、評価益６５．５％と大きく逆転。現在、保有している投資信託に対する期待収益率も１０％以上とする回答が増えている。

　しかし、退職金全額のうち、何割を投資に振り向けたかを聞いた質問では、その比率が１割との回答者は１０．３％から１０．５％、２割が１７．９％から１５．７％、３割が２４．６％から２３．９％と、ほとんど変わっていなかった。

　また、評価益が出ている人の今後の投資姿勢は変わらなかったが、評価損を抱える人は、マイナスを増やさないために保有株を減らしたいという回答が８．８％から１３．４％に増えた。 続く…

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